Apa itu Proteksi Keluarga (Allianz Sekoci)?

Proteksi Keluarga adalah nama di aplikasi Jenius dari produk asuransi berjangka mikro yang disediakan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia, yaitu Sekoci.

Manfaat apa saja yang terdapat dalam Proteksi Keluarga?

Saat pemilik Proteksi Keluarga meninggal dunia karena sebab alami atau kecelakaan, Sekoci akan memberikan santunan bagi ahli waris dari pemegang polis.

Apa bedanya Proteksi Keluarga dengan produk asuransi jiwa lainnya?

Proteksi Keluarga memiliki beberapa perbedaan dan kelebihan dibandingkan produk asuransi jiwa lain:

1. Asuransi berjangka mikro: Karena Sekoci adalah asuransi mikro, harga bisa jadi jauh lebih terjangkau
2. Terintegrasi dengan aplikasi Jenius: Lihat segala informasi, detail manfaat, pengajuan beli, sampai pantau polis hanya dari 1 aplikasi
3. Tanpa medical check up: Tidak perlu pemeriksaan medis untuk kepesertaan
4. Bayar sekali untuk 12 bulan: Nikmati perlindungan selama 12 bulan dalam 1 kali pembayaran

Bagaimana cara kerja atau mekanisme Proteksi Keluarga?

Setelah membayar premi dan mengirim nama lengkap penerima manfaat (ahli waris), kamu akan menjadi peserta Sekoci dan terlindungi selama satu tahun. Nama kamu akan tercatat dalam polis yang akan dikirim ke e-mail. Dalam polis tersebut kamu bisa cek detail asuransi mulai dari premi, manfaat, syarat dan ketentuan, hingga pengecualian.

Jika terjadi peristiwa yang dijamin polis selama masa pertanggungan, ahli waris dapat mengajukan klaim dalam 30 hari. Klaim akan diproses dalam 10 hari kerja.

Apa saja keuntungan membeli Proteksi Keluarga?

1. Simpel dan praktis: Hanya perlu pilih plan dan masukkan nama lengkap ahli waris untuk mendapatkan Proteksi Keluarga
2. Premi terjangkau: Terdapat 3 pilihan plan mulai dari Silver, Gold, hingga Platinum sesuai kebutuhan proteksi kamu
3. Mudah pantau proses: Mulai dari pengajuan, penerbitan polis, hingga detail polis selama masa aktif akan mudah kamu pantau via aplikasi
4. Informasi klaim mendetail: Tidak perlu bingung saat klaim karena semua tata cara dan info klaim ada di aplikasi Jenius

Apa saja risiko membeli Proteksi Keluarga?

Ada risiko klaim ditolak jika penyebab meninggal dunia termasuk dalam daftar pengecualian polis.

Karena itu, pastikan kondisi atau riwayat kesehatan kamu tidak masuk dalam pengecualian.

Apa saja yang dikecualikan dari perlindungan Proteksi Keluarga?

1. Peserta bunuh diri atau melakukan tindakan kriminal atau melawan hukum
2. Klaim diajukan dengan menggunakan dokumen atau alat bukti palsu, itikad tidak baik, dusta atau tipuan untuk memperoleh pembayaran santunan
3. Peserta meninggal di luar masa berlaku pertanggungan asuransi

Apa saja kewajiban saya sebagai peserta Proteksi Keluarga?

1. Keakuratan data: Peserta harus bertanggung jawab mengisi data untuk permohonan asuransi jiwa secara lengkap dan akurat. Apabila terdapat kesalahan atau ketidaklengkapan data, hal ini dapat menyebabkan polis menjadi batal. Allianz berhak menolak pengajuan polis apabila tidak memenuhi persyaratan dan peraturan yang berlaku
2. Pemahaman dokumen: Peserta harus membaca dan memahami surat permohonan asuransi jiwa dan lembar ilustrasi manfaat asuransi pada Ringkasan Informasi Produk dan Layanan (RIPLAY) baik personal maupun umum sebelum menyetujui dan menandatanganinya secara digital melalui konfirmasi pembelian dari aplikasi Jenius
3. Pembayaran premi: Peserta harus membayar premi untuk satu tahun secara sekaligus sebelum polis diterbitkan

Apa saja syarat menjadi peserta Proteksi Keluarga sebelum membeli polis?

Pastikan kamu memiliki akun Jenius dan sudah melakukan pengkinian data diri. Kamu juga perlu berada dalam rentang usia 17-60 tahun.

Jika semua sudah sesuai, kamu bisa langsung mengajukan pembelian Proteksi Keluarga. Pengajuannya mudah, cukup informasikan data tambahan yang dibutuhkan (seperti ahli waris atau sebagainya), lalu setujui syarat dan ketentuan.

Apakah ada persyaratan kesehatan atau pemeriksaan medis yang diperlukan?

Tidak ada. Kamu bisa segera memiliki Proteksi Keluarga tanpa perlu melakukan pemeriksaan medis.

Apa yang harus saya lakukan saat umur saya disebut tidak memenuhi syarat, padahal saya masih dalam rentang usia syarat tertanggung?

Jika hal tersebut terjadi, kamu bisa update data kamu terlebih dahulu melalui fitur Edit Profile di aplikasi Jenius.

Setelah selesai, cek ulang halaman rekap tersebut untuk memastikan bahwa datamu sudah sesuai.

Apa saya bisa membelikan Proteksi untuk keluarga atau orang lain?

Untuk Proteksi Keluarga, kamu baru bisa membeli polis untuk dirimu sendiri. Pembayaran atau pembelian Proteksi untuk orang lain belum tersedia untuk saat ini.

Jika saya telah memiliki Sekoci di tempat lain, apa saya masih bisa membeli Sekoci lagi aplikasi Jenius?

Ya. Pembelian bisa dilakukan selama memenuhi syarat produk.

Bisakah saya memindahkan polis saya ke orang lain?

Tidak bisa. Polis akan selalu terdaftar atas nama pemegang polis, yaitu orang yang membeli Proteksi Keluarga dari aplikasi Jenius.

Apa saja pilihan plan Proteksi Keluarga yang tersedia di Jenius?

Ada 3 plan yang bisa kamu pilih:
– Silver (premi paling terjangkau)
– Gold
– Platinum (jumlah santunan tertinggi)

Semua plan memiliki manfaat yang sama, yaitu santunan meninggal dunia akibat kecelakaan serta santunan meninggal dunia karena sebab alami.

Untuk premi, detail manfaat, serta jumlah santunan terkini, kamu bisa cek di aplikasi Jenius.

Apa perbedaan masing-masing plan dari Proteksi Keluarga?

Perbedaannya ada pada harga premi dan jumlah santunan, dengan Silver sebagai plan paling terjangkau serta santunan paling rendah. Detail manfaat serta harga bisa kamu cek di aplikasi Jenius.

Bagaimana detail manfaat santunan meninggal dunia karena sebab alami?

Jika peserta meninggal dunia karena sebab alami selama polis aktif, uang pertanggungan akan dibayar penuh atau 100% ke orang yang ditinggalkan (ahli waris). Masa tunggu 30 hari.

Uang pertanggungan (jumlah santunan yang dibayar) akan mengikuti plan yang kamu pilih. Untuk premi, detail manfaat, serta jumlah santunan terkini, kamu bisa cek di aplikasi Jenius.

Bagaimana detail manfaat santunan meninggal dunia akibat kecelakaan?

Jika peserta meninggal dunia akibat kecelakaan selama polis aktif, uang pertanggungan dibayarkan 5 kali lipat atau 500% ke orang yang ditinggalkan (ahli waris). Tidak ada masa tunggu.

Uang pertanggungan (jumlah santunan yang dibayar) akan mengikuti plan yang kamu pilih. Untuk premi, detail manfaat, serta jumlah santunan terkini, kamu bisa cek di aplikasi Jenius.

Apa itu masa tunggu, dan adakah ada masa tunggu untuk Proteksi Keluarga sebelum perlindungan dimulai?

Masa tunggu adalah periode waktu tertentu yang harus dijalani peserta setelah pembelian sebelum pemegang polis ataupun penerima manfaat dapat mengajukan klaim apapun.

Masa tunggu Proteksi Keluarga adalah 30 hari untuk manfaat meninggal dunia karena sebab alami. Tidak ada masa tunggu untuk akibat kecelakaan.

Bagaimana cara membeli Proteksi Keluarga melalui aplikasi Jenius?

1. Pada halaman Beranda, buka halaman Aset dari navigasi bawah layar
2. Pada halaman Aset, pilih tab Asuransi
3. Scroll ke area Proteksi Keluarga, dan pilih Lihat Detail
4. Pada halaman detail produk akan tercantum informasi mengenai manfaat asuransi, syarat kepesertaan, syarat dan ketentuan, serta informasi lainnya yang perlu dipelajari sebelum membeli
5. Untuk memiliki Proteksi Keluarga, pilih Beli
6. Pilih plan yang sesuai dengan kebutuhanmu, lalu tap Lanjut
7. Pastikan bahwa plan, premi, dan detail manfaat sudah sesuai kebutuhanmu, lalu tap Lanjut
8. Isi nama ahli waris, lalu pilih Lanjut
9. Pada halaman syarat dan ketentuan, baca seluruh dokumen, setujui pernyataan, lalu tap Konfirmasi
10. Pastikan bahwa semua informasi sudah sesuai, lalu tap Beli Proteksi
11. Masukkan password lalu kirim pengajuan

Saldo Aktif akan didebit sejumlah nilai premi yang dipilih, dan polis akan terbit dalam maksimal 2 hari kerja setelah Allianz menyetujui pengajuanmu.

Berapa lama masa berlaku Proteksi Keluarga di Jenius?

Masa berlaku Proteksi Keluarga setelah pembelian adalah 12 bulan.

Apa yang harus saya lakukan jika data yang muncul pada halaman rekap/konfirmasi pembelian Proteksi Keluarga tidak sesuai dengan data saya sebenarnya?

Jika hal tersebut terjadi, kamu bisa update data kamu terlebih dahulu melalui fitur Edit Profile di aplikasi Jenius.

Setelah selesai, cek ulang halaman rekap tersebut untuk memastikan bahwa datamu sudah sesuai.

Bagaimana jika saya mengirimkan data yang salah saat saya sedang membeli Proteksi Keluarga?

Jika hal tersebut terjadi, kamu bisa segera hubungi Allianz melalui telepon di 1500 136 atau email [email protected].

Sebutkan kendala yang kamu hadapi agar Allianz dapat segera melayani perubahan data yang kamu butuhkan. Jika kamu diminta memberi nomor polis, kamu bisa buka halaman Aset dari menu navigasi bawah layar, pilih tab Asuransi, cari kotak Proteksi Keluarga, dan tap kotak tersebut untuk lihat nomor polis di halaman Detail Proteksi.

Bagaimana jika saya ingin update data saya di Proteksi Keluarga, misalnya mengganti nama, no telepon, email, atau nama penerima manfaat?

Kamu bisa hubungi Allianz melalui telepon di 1500 136 atau email [email protected] dan ajukan perubahan data yang kamu inginkan.

Jika kamu diminta memberi nomor polis, kamu bisa buka halaman Aset dari menu navigasi bawah layar, pilih tab Asuransi, cari kotak Proteksi Keluarga, dan tap kotak tersebut untuk lihat nomor polis di halaman Detail Proteksi.

Apakah saya bisa membeli ulang Proteksi meskipun pengajuan Proteksi saya ditolak di aplikasi Jenius?

Kamu bisa memastikan info penolakan atau pembelian ulang polis dengan menghubungi Allianz melalui telepon di 1500 136 atau email [email protected].

Apa metode yang dapat saya gunakan untuk membayar premi?

Kamu bisa menggunakan Saldo Aktif Jenius untuk membayar premi secara mudah dan praktis.

Apakah saya akan mendapatkan notifikasi apabila pembelian saya dinyatakan berhasil atau gagal?

Ya. Jika pengajuan pembelian asuransi ditolak, kamu akan mendapatkan notifikasi dari aplikasi Jenius.

Berapa lama proses pembelian Proteksi di Jenius?

Proses pembelian Proteksi Keluarga di Jenius membutuhkan waktu maksimal dua hari kerja setelah pengajuan berhasil terkirim.

Bisakah saya memiliki banyak polis di aplikasi Jenius sekaligus?

Bisa, asalkan polis yang dimaksud berasal dari partner penyedia Proteksi yang berbeda-beda.

Bisakah saya membayar premi secara bulanan?

Tidak. Saat ini hanya tersedia pembayaran premi untuk masa pertanggungan 12 bulan secara langsung, dan pembayaran tersebut dilakukan saat transaksi pembelian terjadi.

Jika pembelian saya gagal, ke mana saya harus membuat pengaduan?

Kamu bisa hubungi SMBCI Care melalui telepon di 1500 365 atau email [email protected]. Kamu juga bisa hubungi Allianz di 1500 136 atau email [email protected].

Apabila saya membeli Proteksi Keluarga di Jenius, apakah ahli waris saya akan diinformasikan mengenai pembelian tersebut?

Tidak. Kamu bisa memberitahu ahli waris mengenai pembelian Proteksi Keluarga ini secara mandiri.

Apakah saya bisa membatalkan pembelian polis saat masih diproses?

Tidak. Peserta tidak dapat melakukan pembatalan asuransi saat masih diproses.

Berapa lama proses penerbitan polis setelah pembelian berhasil?

Polis akan diterbitkan paling lambat dalam waktu 2 hari kerja dan akan dikirim ke email terdaftar di Jenius. Kamu akan mendapatkan notifikasi jika polis berhasil diterbitkan.

Mengapa polis saya belum terbit setelah 2 hari kerja?

Jika ini terjadi, kamu bisa menginformasikan hal tersebut kepada SMBCI Care melalui telepon di 1500 365 atau email [email protected] untuk bantuan eskalasi ke partner.

Kamu juga bisa hubungi Allianz di 1500 136 atau email [email protected] untuk info langsung dari Allianz.

Jika penerbitan polis saya dinyatakan gagal, ke mana saya harus membuat pengaduan?

Kamu bisa hubungi SMBCI Care melalui telepon di 1500 365 atau email [email protected]. Kamu juga bisa hubungi Allianz di 1500 136 atau email [email protected].

Mengapa saya belum menerima polis di email saya, padahal polis sudah dinyatakan terbit?

Jika hal tersebut terjadi, kamu bisa hubungi Allianz melalui telepon di 1500 136 atau email [email protected].

Jika kamu diminta memberi nomor polis, kamu bisa buka halaman Aset dari menu navigasi bawah layar, pilih tab Asuransi, cari kotak Proteksi Keluarga, dan tap kotak tersebut untuk lihat nomor polis di halaman Detail Proteksi.

Apakah saya akan mendapatkan polis secara hard copy?

Tidak. Sekoci merupakan produk asuransi jiwa mikro sehingga tidak dimungkinkan untuk dilakukan pengiriman hard copy. Polis hanya berupa dokumen soft copy yang akan dikirim ke email terdaftar di Jenius.

Di mana saya bisa download polis saya?

Polis akan dikirimkan dan bisa di-download melalui email yang terdaftar pada aplikasi Jenius.

Bagaimana caranya memantau polis melalui aplikasi Jenius?

1. Pada halaman Beranda, pilih Aset dari menu navigasi bawah layar
2. Di halaman Aset, klik tab Asuransi
3. Scroll ke area Proteksi Keluarga dan tap kotak berisi produk asuransi

Kamu bisa melihat semua informasi detail asuransi termasuk masa aktif, nomor polis, manfaat, pengecualian asuransi, dan info lainnya di halaman Detail Proteksi.

Apa saya bisa mengakses polis saya melalui aplikasi milik partner?

Kamu bisa memastikan hal ini secara langsung ke Allianz melalui telepon di 1500 136 atau email [email protected].

Apa yang dimaksud dengan masa aktif dan masa leluasa?

Masa aktif adalah masa berlakunya polis. Masa leluasa adalah periode saat pemegang polis mendapat tenggat waktu untuk melunasi premi perpanjangan polis. Masa leluasa dimulai sejak tanggal jatuh tempo premi. Jumlah hari untuk masa leluasa bisa berbeda-beda, tergantung pihak penyedia Proteksi.

Berapa lama masa aktif polis Sekoci?

Masa kepesertaan atau pertanggungan polis Sekoci yang kamu beli di aplikasi Jenius adalah 1 tahun.

Apakah polis otomatis diperpanjang atau harus beli ulang manual?

Setelah polis inaktif, kamu perlu membeli ulang polis secara manual.

Apakah saya akan menerima notifikasi saat polis mencapai masa leluasa atau mendekati akhir masa aktif?

Ya, kamu akan menerima notifikasi saat polis mencapai masa leluasa atau mendekati akhir masa aktif. Kamu bisa mengecek status polis pada aplikasi.

Apakah saya dapat melakukan perpanjangan jika masa aktif polis sudah berakhir?

Ya, kamu bisa melakukan pembelian ulang saat masa aktif polis sudah berakhir.

Apa saya bisa membatalkan polis saya?

Umumnya kamu tidak dapat melakukan pembatalan hingga berakhirnya masa pertanggungan. Namun, terdapat kebijakan free look atau fasilitas pembatalan setelah sekian hari pembelian, tergantung partner asuransi.

Kamu bisa menghubungi Allianz melalui telepon di 1500 136 atau email [email protected] untuk memastikan kebijakan tersebut.

Apa yang terjadi dengan premi saya jika saya tidak meninggal selama masa polis?

Jika sudah lewat masa berlaku polis yaitu 12 bulan, polis akan otomatis inaktif dan bisa dibeli ulang.

Siapakah yang berhak menerima manfaat jika peserta meninggal dunia?

Yang berhak menerima manfaat santunan Proteksi Keluarga jika peserta atau tertanggung meninggal dunia adalah Penerima Manfaat, yaitu ahli waris yang nama lengkapnya telah disebutkan dalam proses pembelian Proteksi Keluarga.

Jika saya adalah penerima manfaat atau ahli waris, bagaimana cara mengajukan klaim bahwa peserta meninggal dunia?

1. Laporan kematian: Dalam waktu 30 (tiga puluh) hari sejak peserta meninggal, ahli waris atau pihak lain yang mewakilinya secara sah wajib melaporkan musibah meninggalnya peserta kepada Allianz.

2. Siapkan dokumen: Penerima manfaat menyiapkan semua dokumen klaim dan mengirimkannya kepada Allianz berupa:
a. Formulir pengajuan klaim yang telah diisi dengan lengkap dan ditandatangani penerima manfaat serta dokumen pendukung lainnya sebagaimana ditentukan oleh Allianz
b. Asli/fotokopi legalisir oleh pihak yang berwenang mengeluarkan surat keterangan meninggal (baik dari rumah sakit dan/atau kelurahan dan/atau kepolisian Republik Indonesia) dan asli surat pernyataan penerima manfaat yang ditandatangani oleh penerima manfaat dan bermeterai yang berisi detail tentang musibah meninggalnya peserta, tanggal terjadinya musibah serta penyebab meninggal apakah karena kecelakaan atau karena sakit
c. Fotokopi KTP dan kartu keluarga peserta dan penerima manfaat
3. Proses pembayaran: Pembayaran santunan dilakukan paling lambat 10 (sepuluh) hari kerja setelah semua dokumen pendukung klaim sesuai polis ini secara lengkap diterima Allianz dan klaim disetujui oleh Allianz.

Jika saya adalah penerima manfaat atau ahli waris, bagaimana cara saya mengecek status klaim yang sudah dibuat ke Allianz?

Status klaim bisa dipastikan melalui partner secara langsung. Kamu bisa menghubungi Allianz melalui telepon di 1500 136 atau email [email protected] untuk memastikan status klaim kamu.

Jika saya adalah penerima manfaat atau ahli waris, rekening apa yang bisa saya gunakan untuk menerima klaim?

Sebagai ahli waris, kamu bisa mencantumkan nomor rekening apa saja yang kamu miliki pada halaman formulir klaim. Formulir ini akan diberikan oleh Allianz pada saat kamu mengajukan klaim.