Obligasi Pasar Sekunder

Apa saja jenis produk Obligasi Pemerintah pada Bank SMBC Indonesia?

Untuk sekarang, Bank SMBC Indonesia menawarkan obligasi seri FR (Fixed Rate) yang ditransaksikan dalam mata uang rupiah dan INDON yang ditransaksikan dalam USD.

Apa maksud dari Fixed Rate?

Fixed Rate adalah obligasi dengan kupon tetap hingga jatuh tempo. Contoh: FR0101 menawarkan kupon 6,875% per tahun selama 5 tahun.

Apa manfaat membeli FR?

FR memiliki pajak kupon dan capital gain sebesar 10%, lebih rendah dari deposito yang dikenakan pajak sebesar 20%.

Apa manfaat membeli INDON?

Kupon dan capital gain dari INDON tidak dikenakan pajak, berbeda dengan FR.

Bila saya merupakan Warga Negara Asing, apakah saya bisa bertransaksi Obligasi?

Ya, Warga Negara Asing bisa melakukan transaksi jual/beli pada instrumen investasi Obligasi Pasar Sekunder setelah proses pembukaan SID melalui kantor cabang Bank SMBC Indonesia berhasil dilakukan.

Apakah saya bisa membandingkan produk Obligasi?

Ya, kamu bisa pilih hingga 3 produk Obligasi untuk dibandingkan agar kamu bisa lebih tepat memilih produk investasi sesuai tujuanmu.

Apakah saya dapat membandingkan produk dari Reksa Dana dan Obligasi Pasar Sekunder secara bersamaan?

Tidak. Kamu hanya dapat memilih produk dari instrumen investasi yang sama untuk dibandingkan.

Apakah saya dapat membandingkan produk Obligasi Pasar Sekunder dengan mata uang berbeda?

Ya, kamu bisa membandingkan produk investasi IDR dengan USD berdasarkan kategorinya masing-masing.

Siapa saja yang dapat menggunakan membandingkan produk investasi?

Seluruh pengguna Jenius termasuk yang belum memiliki akun investasi.

Apa saja detail produk Obligasi Pasar Sekunder yang bisa dibandingkan?

– Riwayat harga pembelian
– Total Return
– Yield to Maturity
– Minimum Pembelian
– Level Risiko
– Persentase Kupon
– Tanggal Penerimaan Kupon
– Tanggal Jatuh Tempo

Bagaimana cara membandingkan produk Obligasi?

1. Buka aplikasi Jenius, pilih Aset pada navigasi bawah layar, lalu masuk ke menu Investasi.
2. Scroll ke bawah hingga bagian Obligasi, lalu pilih Lihat produk.
3. Pilih Bandingkan.
4. Pilih maksimum 3 produk, lalu pilih Bandingkan.
5. Detail produk yang kamu pilih akan tampil untuk kamu bandingkan.

Bagaimana caranya jika ingin membuka akun Obligasi di Bank SMBC Indonesia?

• Menjadi nasabah Bank SMBC Indonesia.
• Memiliki rekening tabungan atau giro di Bank SMBC Indonesia.
• Mengajukan Single Investor Identification (SID).

Bagaimana caranya jika ingin membuka akun Obligasi di Jenius?

Buka halaman Aset dari navigasi layar bawah, pilih menu Investasi, scroll ke area Obligasi, lalu pilih Buka Akun Obligasi.

Lengkapi Kuis Profil Risiko jika belum, form Obligasi, dan kirim data diri yang diperlukan agar akun investasimu bisa segera dibuka dalam maksimum 2 hari kerja bursa.

Bagaimana jika saya sudah pernah memiliki SID atau bertransaksi Obligasi di tempat lain?

Jika kamu sudah pernah bertransaksi Obligasi sebelumnya di aplikasi lain, kamu tetap perlu melakukan pembukaan akun investasi di Jenius ataupun bank SMBC Indonesia agar SID (Single Investor Identification) kamu tercatat di sistem internal bank.

Tapi jika kamu pernah membeli Obligasi melalui cabang SMBC Indonesia dan ingin membeli melalui Jenius, kamu tidak perlu melakukan pembukaan akun lagi.

Apa saja dokumen yang dibutuhkan untuk pengajuan nomor SID?

Jika kamu merupakan Warga Negara Indonesia, kamu perlu memastikan data di aplikasi Jenius sudah terupdate dengan KTP saat ini, lalu siapkan formulir pembukaan rekening, dan kuesioner profil risiko

Jika kamu merupakan Warga Negara Asing, pembukaan SID dapat dilakukan di kantor cabang Bank SMBC Indonesia. Siapkan Paspor yang masih berlaku, formulir pembukaan rekening, dan kuesioner profil risiko.

Berapa lama SID dibuat?

2 hari kerja, jika data nasabah sesuai dengan pencatatan Dukcapil.

Kapan saya bisa bertransaksi Obligasi?

Kamu bisa bertransaksi Obligasi setelah SID aktif dan tersedia di sistem internal SMBC Indonesia.

Kapan suatu produk Obligasi bisa dibeli?

Obligasi dapat dibeli jika sudah masuk dalam masa penawaran, jam bursa, dan belum masuk jatuh tempo atau masa selesainya penawaran.

Bagaimana caranya jika ingin membeli Obligasi melalui SMBC Indonesia?

• Memiliki rekening tabungan atau giro aktif (IDR/USD).
• Memastikan bahwa rekening masih aktif dan tidak masuk status dormant.
• Menyediakan dana sesuai kesepakatan.

Apakah saya bisa membatalkan transaksi?

Transaksi yang telah disepakati tidak bisa dibatalkan.

Bagaimana caranya jika ingin membeli Obligasi melalui Jenius?

• Dari menu Investasi, pilih Lihat Produk di area Obligasi dan pilih produk sesuai keinginanmu.
• Jika belum ada penawaran Obligasi yang sesuai keinginanmu, kamu hanya perlu menunggu hingga Obligasi yang kamu inginkan tersedia pada jam dan hari bursa yang diumumkan oleh Kemenkeu RI.
• Pilih produk dan pilih Beli.
• Masukkan jumlah pembelian. Pastikan bahwa kamu memiliki Saldo Aktif minimal Rp 1.000.000 untuk membeli Obligasi via aplikasi Jenius.
• Lanjutkan proses pembelian, pastikan bahwa semua detail pembelian sudah benar, setujui syarat dan ketentuan, dan kirim pemesanan.
• Pesanan terkirim. Kamu akan menerima notifikasi saat pembelianmu berhasil atau gagal. Jika gagal, kamu bisa mencoba membeli lagi selama kuota tersedia dan Obligasi masih dapat dibeli.

Bagaimana caranya jika ingin menjual Obligasi melalui SMBC Indonesia?

Sama seperti proses pembelian. Lakukan transaksi tersebut melalui Jenius atau hubungi kantor cabang SMBC Indonesia terdekat. Kamu juga bisa hubungi Relationship Manager jika kamu merupakan nasabah Prioritas untuk melakukan transaksi.

Bagaimana caranya jika ingin menjual Obligasi melalui Jenius?

• Dari menu Investasi, lihat ke area Obligasi dan pilih produk sesuai keinginanmu.
• Scroll hingga kamu menemukan tombol Jual. Klik dan lakukan prosesnya.
• Masukkan jumlah penjualan dan pilih Lanjut.
• Pastikan bahwa jumlah penjualan sudah sesuai, setujui syarat dan ketentuan, dan kirim pesanan penjualan.
• Kamu akan mendapatkan notifikasi setelah proses penjualan berhasil atau gagal. Jika gagal, kamu masih bisa mencoba menjual lagi selama Obligasi masih dapat dijual.

Bagaimana cara bertransaksi Obligasi bermata uang asing (USD) seperti INDON?

Untuk pembelian di cabang SMBC Indonesia, kamu perlu:

• Memiliki rekening USD aktif.
• Memastikan dana tersedia sesuai kesepakatan.

Untuk pembelian di Jenius, prosesnya sama seperti pembelian Obligasi lain, dengan tambahan proses untuk mengaktifkan rekening USD jika kamu belum memilikinya.

Bila saya merupakan Warga Negara Asing, apakah saya bisa bertransaksi Obligasi?

Ya, Warga Negara Asing bisa melakukan transaksi jual/beli pada instrumen investasi Obligasi Pasar Sekunder setelah proses pembukaan SID melalui kantor cabang Bank SMBC Indonesia berhasil dilakukan.

Bila saya sudah memiliki rekening USD di SMBC Indonesia, apakah saya perlu membuka rekening USD di Jenius?

Ya, kamu perlu membuka rekening USD di Jenius karena rekening USD di Jenius akan menjadi rekening pendebitan dan/atau pengkreditan.

Apakah ada jadwal transaksi Obligasi?

Ya, ada. Transaksi Obligasi hanya bisa dilakukan pada hari dan jam bursa, yaitu Senin – Jumat hingga pukul 14.00 WIB. Bank berhak menutup jam bursa lebih cepat atau lebih lama sesuai kebijakan Bank.

Mulai tanggal 25 Agustus 2025, transaksi Obligasi dapat dilakukan hingga pukul 15.00 WIB.

Apa itu jangka waktu Obligasi, dan mengapa Obligasi harus ada jangka waktu?

Jangka waktu adalah periode lamanya nasabah dalam memegang Obligasi. Obligasi harus memiliki jangka waktu karena Obligasi adalah surat utang.

Semua surat utang memiliki jangka waktu hingga jatuh tempo, yaitu tanggal saat pemegang Obligasi menerima pengembalian nilai pokok oleh penerbit Obligasi. Ini berarti peminjaman telah selesai dilakukan.

Jangka waktu hingga jatuh tempo Obligasi sangat bervariasi, mulai dari 365 hari sampai di atas 5 tahun.

Mengapa transaksi INDON saya diproses lebih dari 2 hari bursa?

Khusus untuk INDON, pemrosesan transaksi akan mengikuti hari kerja bursa Indonesia dan Amerika Serikat. Jika transaksi diproses pada hari bursa oleh Bursa Indonesia, namun hari tersebut ditentukan sebagai hari libur oleh bursa Amerika Serikat, maka transaksi tetap akan menunggu diproses di hari selanjutnya.

Apakah transaksi Obligasi dikenakan biaya dan/atau pajak?

Ya. Biaya dan pajak untuk transaksi Obligasi meliputi:

• Bea materai. Jika kamu melakukan transaksi di atas Rp10.000.000, terdapat bea materai sebesar Rp10.000 yang masih ditanggung oleh Bank hingga pemberitahuan selanjutnya.
• Biaya kustodian yang masih ditanggung oleh Bank hingga pemberitahuan selanjutnya.
• Pajak, yaitu pajak penghasilan yang akan dikenakan ke kupon dan capital gain (jika penjual menerima capital gain). Pajak penghasilan atas kupon dan capital gain bersifat final, dengan tarif 10%.

Saat membeli Obligasi, mengapa saya harus membayar Kupon Berjalan?

Pembeli harus menanggung kupon berjalan untuk hak pemilik sebelumnya hingga tanggal penyelesaian transaksi.

Di mana saya bisa melihat Obligasi yang sudah saya beli di Jenius atau SMBC Indonesia?

Kamu bisa buka aplikasi Jenius, pilih menu Aset, pilih tab Investasi, dan scroll hingga area Obligasi. Di sana akan tertera produk yang sudah kamu miliki. Kamu bisa pilih Produk untuk membuka detail masing-masing.

Kapan saya bisa terima kupon Obligasi?

Setiap Obligasi memiliki tanggal penerimaan kupon serta frekuensi yang berbeda-beda dalam satu tahun. Kamu bisa cek detail penerimaan kupon di detail produk masing-masing.

Jika hari penerimaan kupon jatuh di hari libur, kupon akan diberikan di hari Bursa berikutnya tanpa penambahan nilai pada kupon.

Bagaimana jika produk jatuh tempo?

Saat jatuh tempo, dana dari nilai pokok akan langsung masuk Saldo Aktif secara otomatis.