Biaya Transparan
Setiap bulan ada rewards untuk Jenius User berupa kuota bebas biaya transaksi setiap transfer antar bank dan tarik tunai di ATM. Kuota tersebut dihitung berdasarkan saldo rata-rata dari
akun personal dan akun bisnis pada bulan sebelumnya.
Program Jenius Awards
|
Setiap bulan kamu bisa mendapatkan gratis biaya transaksi dan gratis biaya tarik tunai di jaringan ATM Bersama/Prima di seluruh Indonesia. Kuota gratis transaksi akan tergantung dengan level pada
Jenius Awards kamu. Kuota ini terbagi menjadi dua jenis: Reguler dan Bonus. Berikut adalah detilnya: |
Tipe Transaksi |
Kuota Reguler |
Basic
(Saldo rata-rata bulan sebelumnya <Rp1.000.000
|
Smart
(Saldo rata-rata bulan sebelumnya antara
Rp1.000.000-9.999.999
|
Jenius
(Saldo rata-rata bulan sebelumnya >=Rp10.000.000
|
Prioritas
Rata-rata (Total AUM dari 3 bulan sebelumnya Rp500.000.000
(perlu mendapatkan undangan khusus)
|
Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius (via BIFAST) |
Tanpa Kuota |
Tarik tunai Rupiah di jaringan ATM Bersama/Prima
|
2
|
5 |
25 |
50 |
Tarik tunai mata uang asing di jaringan VISA/VISA Plus |
Tidak Tersedia
|
Tipe Transaksi |
Kuota Bonus |
Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius via BIFAST (khusus Nasabah New
Onboarding, kuota gratis akan efektif
pada bulan nasabah sukses melakukan pembukaan akun Jenius
dan akan disesuaikan di bulan berikutnya berdasarkan saldo
rata-rata bulan sebelumnya)
|
Tanpa
Kuota |
Tarik tunai di jaringan ATM Bersama/Prima
(khusus Nasabah New Onboarding,
kuota gratis akan efektif pada bulan nasabah sukses
melakukan pembukaan akun Jenius dan akan disesuaikan di
bulan berikutnya berdasarkan saldo rata-rata bulan
sebelumnya)
|
2 (mengacu pada level Basic)
|
Benefit Jenius Awards untuk Jenius Payroll
(Program ini ditujukan untuk semua akun Jenius yang
digunakan sebagai akun Payroll, baik karyawan SMBCI maupun
non-SMBCI)
|
Kuota |
Level Basic |
Level Smart |
Level Jenius |
Level Prioritas |
Gratis Transfer via BIFAST |
Tanpa Kuota |
Gratis Tarik Tunai |
15 |
15 |
25 |
50 |
Biaya Transaksi Rekening Jenius (yang tidak termasuk
dalam Jenius Awards)
Jika kuota gratis transaksi dari Jenius Awards telah habis terpakai, maka berikut ini adalah detail biaya transaksi saat menggunakan layanan Jenius:
Tipe Transaksi |
Biaya Personal |
Biaya Bisnis |
Feesible
(biaya berlangganan)
|
Rp 10.000 |
Biaya pembukaan rekening |
Gratis |
Gratis |
Biaya penutupan rekening |
Gratis |
Gratis |
Biaya di bawah saldo minimum bulanan |
Tidak ada saldo minimum |
Tidak ada saldo minimum |
Biaya rekening dorman (tidak ada transaksi di bawah 6
bulan) |
Tidak ada biaya |
Tidak ada biaya |
Saldo awal saat pembukaan rekening |
Rp0 |
Rp0 |
Saldo saat permintaan pengiriman/cetak kartu m-Card |
Rp500.000 |
#N/A |
Saldo awal saat aktivasi mata uang
asing |
Mata Uang |
Personal |
Bisnis |
Dolar Amerika Serikat |
$10 |
#N/A |
Dolar Singapura |
S$10 |
#N/A |
Yen Jepang |
¥1.000 |
#N/A |
Euro |
€10 |
#N/A |
Dolar Australia |
A$10 |
#N/A |
Dolar Hong Kong |
HK$100 |
#N/A |
Pound Sterling Inggris |
£10 |
#N/A |
Baht Thailand |
฿100 |
#N/A |
Yuan Tiongkok |
¥100 |
#N/A |
Transfer Online dari Aplikasi
|
Ke rekening Jenius dan Bank SMBCI |
Gratis |
Gratis |
Ke rekening bank lain di luar jaringan BI-FAST |
Rp5.000/trx |
Rp5.000/trx |
Ke rekening bank lain dalam jaringan BI-FAST |
Gratis |
Gratis |
Transfer dengan metode SKN |
Rp2.900/trx |
Rp2.900/trx |
Transfer dengan metode RTGS |
Rp25.000/trx |
Rp25.000/trx |
Biaya pembayaran listrik PLN |
Rp2.000/trx |
Rp2.000/trx |
Biaya pembelian paket data |
Rp2.000/trx |
Rp2.000/trx |
Biaya pembelian pulsa (semua operator) |
Rp2.000/trx |
Rp2.000/trx |
Biaya pembayaran Tagihan Telkomsel Pascabayar |
Rp2.000/trx |
Rp2.000/trx |
Biaya pembayaran tagihan kartu kredit bank lain |
Rp5.000/trx |
Rp5.000/trx |
Pembayaran tagihan lainnya |
Gratis |
Gratis |
Top up saldo e-Wallet
|
Top up saldo DANA |
Rp0/trx |
#N/A |
Top up saldo GoPay |
Rp2.000/trx |
#N/A |
Top up saldo OVO |
Biaya transaksi akan dikurangi dari saldo yang diterima nasabah sebesar Rp1.500/trx |
#N/A |
Top up saldo LinkAja |
Rp5.000/trx |
#N/A |
Top up saldo TapCash |
Rp1.500/trx |
#N/A |
Top up saldo mandiri e-money |
Rp1.500/trx |
#N/A |
Top up saldo ShopeePay (Efektif per-31 Oktober 2024)
|
Rp2.000/trx |
#N/A |
Transfer mata uang asing dengan Aplikasi
|
Biaya Provisi |
0,125% x Jumlah Transfer
Min. $10 (ekuivalen)
Maks. $150 (ekuivalen)
|
#N/A |
Biaya Telex |
Rp50.000 (ekuivalen) |
#N/A |
Biaya Full Amount* |
$25 |
#N/A |
Transaksi dengan Kartu Debit Jenius
(m-Card dan x-Card)
|
Transfer via ATM |
Ke rekening Jenius/SMBCI via ATM SMBCI |
Gratis |
#N/A |
Ke bank lain via ATM jaringan Prima/Bersama |
Rp6.500/trx |
#N/A |
Tarik Tunai
|
ATM SMBCI |
Gratis |
#N/A |
Di jaringan Prima/Bersama (setelah rewards habis)
|
Rp7.500 |
#N/A |
Jaringan Visa |
Rupiah |
Rp25.000/trx |
#N/A |
Dolar Amerika Serikat |
$1,5/trx |
#N/A |
Dolar Singapura |
$2,5/trx |
#N/A |
Yen Jepang |
¥200/trx |
#N/A |
Euro |
€2/trx |
#N/A |
Dolar Australia |
$2,5/trx |
#N/A |
Dolar Hongkong |
$15/trx |
#N/A |
Pound Sterling Inggris |
£1,5/trx |
#N/A |
Baht Thailand |
฿60/trx |
#N/A |
Yuan Tiongkok |
¥15/trx |
#N/A |
Cek Saldo (m-Card &
x-Card) |
ATM SMBCI |
Gratis |
#N/A |
ATM di Jaringan Prima/Bersama |
Rp4.000/trx |
#N/A |
ATM di Jaringan Visa |
Rp5.000/trx |
#N/A |
Transaksi
Debit di Merchant
dan e-Commerce |
Transaksi domestik |
Jaringan Prima/Bersama/GPN |
Gratis |
#N/A |
Jaringan VISA |
Gratis |
#N/A |
QRIS |
Gratis |
#N/A |
Jenius Pay |
Gratis** |
#N/A |
Transaksi internasional |
Jaringan Visa |
Gratis |
#N/A |
Transaksi e-commerce |
Transaksi dengan m-Card, e-Card dan x-Card |
Gratis |
Gratis dengan m-Card virtual |
Transaksi Gagal
|
Debit melalui EDC di jaringan Prima/Bersama |
Rp2.000/trx |
#N/A |
Jaringan Visa |
Rp5.000/trx |
#N/A |
Berkas & Ganti
Kartu |
Print dokumen dan surat referensi |
Rp50.000 (max/hari) |
Rp50.000 (max/hari) |
Buat kartu baru |
m-Card dan x-Card |
Rp50.000 /kartu |
Rp50.000 (m-Card virtual) |
e-Card |
Rp50.000 /kartu |
Rp50.000 (m-Card virtual) |
*Berlaku apabila Nasabah memilih opsi supaya penerima mendapatkan jumlah uang sesuai nominal tanpa potongan apa pun. Tersedia hanya untuk transfer mata uang USD.
**Merchant tertentu mungkin akan mengenakan biaya tambahan.
Biaya dan Bunga Flexi Cash
Biaya Terkait Flexi
Cash |
Biaya Keterlambatan |
Biaya keterlambatan 1 hari |
Rp50.000/pinjaman |
Biaya keterlambatan 30 hari |
Rp75.000/pinjaman |
Biaya keterlambatan 60 hari |
Rp150.000/pinjaman |
Biaya keterlambatan 90 hari |
Rp175.000/pinjaman |
Biaya Pelunasan Dipercepat |
Biaya pembayaran lebih awal Flexi Cash |
Rp100.000 untuk setiap pembayaran lebih awal
|
Bunga
Flexi Cash
|
Kategori Nasabah |
Suku Bunga |
Nasabah Flexi Cash reguler (nasabah yang melakukan pengajuan kredit dan kemudian disetujui)
|
Mulai 1,9% per bulan |
Nasabah Flexi Cash pre-approved (nasabah menerima penawaran Flexi Cash tanpa melakukan pengajuan)
|
Mulai 1,4% per bulan |
Karyawan SMBCI dan nasabah payroll Bank SMBCI*
|
Mulai 1,15% per bulan |
*Ketentuan suku bunga Flexi Cash untuk Karyawan SMBCI dan nasabah Payroll
Bank SMBCI:
- Apabila nasabah sudah memiliki fasilitas aktif Flexi Cash sebelum menjadi staff SMBCI atau nasabah payroll Bank SMBCI, maka suku bunga akan disesuaikan menjadi suku bunga khusus karyawan SMBCI atau payroll Bank SMBCI yang
berlaku.
- Apabila nasabah sudah tidak berstatus sebagai karyawan SMBCI atau tidak menjadi nasabah payroll Bank SMBCI, maka suku bunga tersebut akan disesuaikan mengikuti ketentuan suku bunga nasabah Flexi Cash reguler yang berlaku.
Biaya Paylater
Biaya Terkait Jenius Paylater
Tipe Transaksi |
Limit |
Biaya |
Biaya Layanan |
<= Rp 1.000.000 |
Rp15.000 per bulan |
> Rp 1.000.000 |
Rp30.000 per bulan |
Biaya Keterlambatan |
Rp1.000 per hari maksimum 30 hari / Rp30.000 |
Suku Bunga
Nikmati bunga maksimal setelah menyimpan uang, menabung, dan membuat deposito di Jenius. Lihat rincian bunga Jenius pada tabel berikut:
Tipe Akun |
Suku Bunga |
m-Card (Saldo Aktif)* |
0% p.a. |
m-Card virtual Akun Bisnis (Saldo Aktif)* |
0% p.a. |
Saldo dolar Amerika Serikat* |
3% p.a. |
Saldo dolar Singapura |
0% p.a. |
Saldo dolar Australia |
0% p.a. |
Saldo dolar Hong Kong |
0% p.a. |
Saldo pound sterling Inggris |
0% p.a. |
Saldo Euro |
0% p.a. |
Saldo yen Jepang |
0% p.a. |
Saldo Baht Thailand |
0% p.a. |
Saldo Yuan Tiongkok |
0% p.a. |
e-Card |
0% p.a. |
x-Card |
0% p.a. |
Flexi Saver |
Tier |
Jumlah Tabungan |
Bunga Progresif |
1 |
Rp
< 5,000,000 |
0.00% p.a |
2 |
>= Rp 5,000,000 s.d
< Rp 15,000,000 |
2.50% p.a |
3 |
>= Rp 15,000,000 s.d
< Rp 50,000,000 |
2.75% p.a |
4 |
>= Rp 50,000,000 s.d
< Rp 500,000,000 |
3.00% p.a |
5 |
>= Rp 500,000,000 s.d
< Rp 1,000,000,000 |
4.00% p.a |
6 |
>= Rp 1,000,000,000 |
5.00% p.a |
|
Dream Saver* |
2,5% p.a. |
Maxi Saver (min Rp10.000.000)** |
Jumlah Penempatan |
Tenor (Waktu Penguncian |
Bunga Deposito
|
Rp10.000.000 - Rp49.999.999 |
1-2 bulan |
3,75% p.a. |
3-5 bulan |
3,75% p.a. |
6-8 bulan |
4,00% p.a. |
9-11 bulan |
4,00% p.a. |
12 bulan |
4,25% p.a. |
Rp50.000.000 - Rp249.999.999 |
1-2 bulan |
4,00% p.a. |
3-5 bulan |
4,00% p.a. |
6-8 bulan |
4,25% p.a. |
9-11 bulan |
4,25% p.a. |
12 bulan |
4,50% p.a. |
Lebih dari Rp250.000.000 |
1-2 bulan |
5,00% p.a. |
3-5 bulan |
5,00% p.a. |
6-8 bulan |
5,25% p.a. |
9-11 bulan |
5,25% p.a. |
12 bulan |
5,50% p.a. |
|
Cash Cow (efektif per-18 November 2024)* |
0% p.a. |
*Bunga dapat berubah sewaktu-waktu dan setiap perubahan akan diinformasikan ke Nasabah sesuai ketentuan yang berlaku
**Bunga dapat berubah sesuai dengan bunga penjaminan LPS
Limit Transaksi
Selain dapat mengubah limit tarik tunai dan limit transfer uang sesuai kebutuhan, di Jenius berlaku limit transaksi sesuai aktivitas keuangan yang kamu lakukan. Limit berikut merupakan gabungan dari
akun personal dan akun bisnis:
Kirim uang dari aplikasi Jenius
|
Transfer ke Jenius/SMBCI |
- |
Transfer ke bank lain (Metode RTOL) |
Rp10.001 |
Transfer ke bank lain (Metode BI-FAST) (Basic, Smart, dan Jenius)
|
Rp10.001 |
Transfer ke bank lain dengan metode SKN (Basic, Smart, dan Jenius) |
Rp10.001 |
Transfer ke bank lain dengan metode RTGS (Basic, Smart, dan Jenius) |
Rp100.000.001 |
Transfer ke bank lain (Metode BI-FAST) (Prioritas) (Efektif per-17 Oktober 2024) |
Rp10.001 |
Transfer dengan metode SKN (Prioritas) |
Rp10.001 |
Transfer dengan metode RTGS (Prioritas) |
Rp100.000.001 |
Bayar tagihan |
- |
Bayar tagihan kartu kredit selain Jenius* |
- |
Top up saldo
e-Wallet dari aplikasi Jenius** |
Top up saldo GoPay |
Rp10.000 |
Top up saldo LinkAja |
Rp10.001 |
Top up saldo OVO |
Rp10.000 |
Top up saldo DANA |
Rp100.000 |
Top up saldo TapCash |
Rp10.000 |
Top up saldo mandiri e-money |
Rp20.000 |
Top up saldo ShopeePay (Efektif per-31 Oktober 2024) |
Rp100.000 |
Beli, jual, dan kirim
Mata Uang Asing dari Aplikasi Jenius |
Dolar Amerika Serikat |
$1 |
Dolar Singapura |
S$1 |
Yen Jepang |
¥1 |
Euro |
€1 |
Dolar Australia |
A$1 |
Dolar Hongkong |
HK$1 |
Pound Sterling Inggris |
£1 |
Baht Thailand |
฿1 |
Yuan Tiongkok |
¥1 |
Transaksi di ATM |
Tarik Tunai |
Rp50.000 |
Transfer |
Rp10.000 |
Transaksi di e-commerce &
merchant |
Transaksi dengan m-Card dan e-Card*** |
- |
Transaksi dengan Jenius Pay |
- |
Pembayaran melalui QRIS |
Rp1.000 |
Kirim uang dari aplikasi Jenius
|
Transfer ke Jenius/SMBCI |
Rp1.000.000.000 |
Transfer ke bank lain (Metode RTOL) |
Rp50.000.000 |
Transfer ke bank lain (Metode BI-FAST) (Basic, Smart, dan Jenius)
|
Rp250.000.000 |
Transfer ke bank lain dengan metode SKN (Basic, Smart, dan Jenius) |
Rp100.000.000 |
Transfer ke bank lain dengan metode RTGS (Basic, Smart, dan Jenius) |
Rp500.000.000 |
Transfer ke bank lain (Metode BI-FAST) (Prioritas) (Efektif per-17 Oktober 2024) |
Rp250.000.000 |
Transfer dengan metode SKN (Prioritas) |
Rp100.000.000 |
Transfer dengan metode RTGS (Prioritas) |
Rp500.000.000 |
Bayar tagihan |
Rp100.000.000 |
Bayar tagihan kartu kredit selain Jenius* |
Rp50.000.000 |
Top up saldo
e-Wallet dari aplikasi Jenius** |
Top up saldo DANA, LinkAja, TapCash, mandiri e-money, ShopeePay |
Rp1.500.000 |
Top up saldo GoPay & OVO |
Rp2.000.000 |
Transaksi Mata Uang Asing |
Beli |
Tidak ada |
Jual |
$249.000 (ekuivalen) |
Kirim |
$100.000 (ekuivalen) |
Transaksi di ATM |
Tarik Tunai |
Rp3.000.000 |
Transfer |
Rp25.000.000 |
Transaksi di e-commerce &
merchant |
Transaksi dengan m-Card dan e-Card*** |
Rp100.000.000 |
Transaksi dengan Jenius Pay |
Rp100.000.000 |
Pembayaran melalui QRIS |
Rp10.000.000 |
Kirim uang dari aplikasi Jenius
|
Transfer ke Jenius/SMBCI |
Rp1.000.000.000 |
Transfer ke bank lain (Metode RTOL) |
Rp250.000.000 |
Transfer ke bank lain (Metode BI-FAST) (Basic, Smart, dan Jenius)
|
Rp250.000.000 |
Transfer ke bank lain dengan metode SKN (Basic, Smart, dan Jenius) |
Rp500.000.000 |
Transfer ke bank lain dengan metode RTGS (Basic, Smart, dan Jenius) |
Rp500.000.000 |
Transfer ke bank lain (Metode BI-FAST) (Prioritas) (Efektif per-17 Oktober 2024) |
Rp750.000.000 |
Transfer dengan metode SKN (Prioritas) |
Rp1.000.000.000 |
Transfer dengan metode RTGS (Prioritas) |
Rp1.000.000.000 |
Bayar tagihan |
Rp100.000.000 |
Bayar tagihan kartu kredit selain Jenius* |
Rp250.000.000 |
Top up saldo
e-Wallet dari aplikasi Jenius**
|
Top up saldo DANA, GoPay, OVO, TapCash, mandiri e-money
|
Rp100.000.000 |
Top up saldo LinkAja dan ShopeePay |
Rp250.000.000 |
Transaksi Mata Uang Asing |
Beli |
Akumulasi pembelian mata uang asing $90.000 (ekuivalen) per bulan |
Jual |
N/A |
Kirim |
N/A |
Transaksi di ATM |
Tarik Tunai |
Rp15.000.000 |
Transfer |
Rp50.000.000 |
Transaksi di e-commerce &
merchant |
Transaksi dengan m-Card dan e-Card*** |
Rp100.000.000 |
Transaksi dengan Jenius Pay |
Rp100.000.000 |
Pembayaran melalui QRIS |
Rp100.000.000 |
*Limit RTOL per-hari dan per-transfer berlaku untuk pembayaran tagihan kartu kredit selain Jenius.
**Batas maksimum nilai saldo tersimpan mengikuti kebijakan masing-masing institusi
***Limit dibedakan menjadi domestik (max Rp. 1.000.000 / transaksi) & internasional (max Rp. 3.000.000 (ekuivalen) / transaksi).
Tipe Transaksi |
Nomimal |
Suku Bunga |
Bunga Transaksi |
21% p.a.* |
Bunga Split Pay |
Maks 21% p.a. |
Biaya |
Biaya tahunan kartu utama |
Bebas biaya di tahun pertama, bebas biaya untuk tahun berikutnya dengan transaksi kumulatif ≥ Rp30.000.000/tahun |
Rp500.000 apabila transaksi kumulatif < Rp30.000.000/tahun di tahun berikutnya |
Penggantian kartu |
Rp50.000/kartu |
Permintaan laporan tahunan |
Rp300.000/laporan |
Salinan bukti transaksi |
Rp75.000/bukti transaksi |
Tarik tunai di ATM |
2% dari jumlah transaksi (min Rp50.000) |
Pembayaran Tagihan Bulanan |
Dari aplikasi Jenius/ATM SMBCI: Tidak ada biaya |
Dari bank lain: Rp50.000 per pembayaran |
Biaya meterai |
Bebas biaya untuk pembayaran tagihan ≤ Rp5.000.000
|
Rp10.000 untuk pembayaran tagihan > Rp5.000.000 |
Denda pemakaian di luar limit |
Rp200.000 per tagihan bulanan** |
Denda keterlambatan pembayaran |
1% dari total tagihan (maks Rp100.000) |
Denda pembayaran Split Pay yang dipercepat |
3% dari sisa pokok cicilan (min Rp200.000) |
Biaya Layanan Notifikasi |
Rp10.000 per tagihan bulanan |
Limit |
Minimum pembayaran |
5% dari total tagihan*** |
Minimum limit kredit |
Rp2.000.000 |
Maksimum limit kredit |
Rp200.000.000 - Rp500.000.000 |
Masa berlaku Yay Points |
24 bulan |
*Berdasarkan perhitungan 365 hari/tahun, sesuai PBI
**Satu cycle tagihan bulanan dihitung dari tanggal cetak tagihan di bulan ini hingga tagihan bulan depan
***Apabila jumlah tagihan ≤ Rp50.000, minimum pembayaran sesuai nominal tagihan
Biaya dan Limit Maxi Saver (Deposito Jenius)
Tipe Transaksi |
Biaya |
Minimum Penempatan |
Rp10.000.000 per Maxi Saver |
Maksimum Penempatan |
Rp50.000.000.000 per Maxi Saver |
Biaya Pencairan Sebelum Jatuh Tempo |
Tidak ada biaya, tapi hanya Pokok Deposito yang dikembalikan dan
bunga berjalan tidak dibayarkan
|