Reksa dana adalah wadah untuk menghimpun dana dari investor untuk diinvestasikan dalam portofolio efek oleh manajer investasi.
Ya kamu bisa berinvestasi reksa dana di aplikasi Jenius, karena Jenius (Bank BTPN) merupakan aplikasi yang bertindak sebagai agen penjual resmi efek reksa dana yang menawarkan produk-produk dari manajer investasi.
Pertama, kamu harus memiliki akun Jenius yang aktif.
Kedua, kamu harus mengikuti kuis profil risiko dan membuka akun reksa dana di aplikasi Jenius.
Investasi reksa dana di Jenius lebih simpel!
Mulai dari praktis buka akun karena kamu cukup informasikan tingkat pendidikan terakhir tanpa butuh banyak data.
Mudah pelajari komposisi kategori produk yang sudah Jenius siapkan untuk membantumu mengisi portofolio.
Sampai transaksi beli dan jual yang simpel karena langsung terkoneksi dengan Saldo Aktif tanpa repot top up/transfer uang.
Prospektus adalah dokumen berisi informasi lengkap mengenai produk reksa dana yang perlu dipahami oleh investor sebelum melakukan pembelian. Beberapa informasi yang tercantum di prospektus antara lain informasi fitur produk, manajer investasi, bank kustodian, biaya-biaya pada produk, hingga tata cara transaksi serta pembubaran atau likuidasi reksa dana.
Fund Fact Sheet adalah laporan bulanan produk reksa dana yang diterbitkan oleh manajer investasi terkait kinerja produk reksa dana, informasi portofolio, dan jumlah dana yang dikelola.
Ya, karena Jenius terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) serta dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS). Jenius juga menggunakan sistem otentifikasi dua lapis dengan kode unik sebagai tambahan keamanan.
Uang dan reksa danamu tersimpan dengan aman di Bank Kustodian.
Sebelum membuka akun reksa dana, pastikan kamu sudah memiliki akun Jenius dan sudah mengikuti kuis profil risiko.
Jika sudah, kamu bisa langsung membuat akun reksa dana. Pengajuannya mudah, cukup informasikan tingkat pendidikan terakhir, lalu setujui syarat dan ketentuan.
Profil risiko merupakan informasi yang menggambarkan tingkat toleransi investor terhadap risiko investasi.
Setiap orang memiliki profil risiko berbeda yang dipengaruhi beragam faktor seperti keadaan keuangan, pengetahuan investasi, tujuan investasi, dan pengalaman investasi.
Terdapat 5 tipe profil risiko, yaitu:
Profil risiko berlaku satu tahun sejak mengikuti kuisnya di Jenius.
Apabila sudah habis masa berlakunya, kamu tidak bisa melakukan beli/jual dan harus mengikuti kuisnya kembali untuk mendapat profil risiko baru.
Ada tiga tahap yang harus kamu lalui.
Pertama, lakukan pengajuan dengan menginformasikan tingkat pendidikan terakhir lalu menyetujui syarat dan ketentuan.
Kedua, setelah datamu berhasil terkirim, tunggu proses verifikasi maksimal dua hari bursa.
Ketiga, Jenius akan mengirimkan notifikasi setelah prosesnya selesai.
Proses verifikasi membutuhkan waktu maksimal dua hari bursa setelah pengajuan berhasil terkirim.
Kamu bisa menghubungi Jenius
Help di 1500 365 atau langsung mengunjungi BTPN Sinaya terdekat untuk mendapat bantuan agar bisa melakukan pengajuan ulang.
Bisa, warga negara asing dapat memiliki akun reksa dana di Jenius kecuali untuk warga negara Amerika Serikat karena terdapat pembatasan aturan FATCA.
Setelah memiliki akun reksa dana, lanjutkan dengan membuat portofolio.
Setelah memiliki portofolio, kamu dapat melihat komposisi kategori produk sebagai referensi untuk memilih produk yang sesuai. Lanjutkan dengan melakukan pembelian produk.
Kamu dapat membuka menu Investment dan pilih portofolio yang kamu buat. Di sana terdapat informasi seperti performa hingga jumlah unit dari masing-masing produk yang dimiliki
Portofolio adalah rumah bagi berbagai produk yang kamu investasikan untuk mencapai tujuan finansialmu.
Untuk sekarang kamu hanya bisa memiliki 1 portofolio. Namun dalam waktu dekat Jenius akan mengembangkan jumlah portofolio yang dapat kamu miliki.
Untuk sekarang kamu hanya bisa mengubah nama portofolio dengan memilih ikon di kanan atas layar pada halaman portofolio.
Manajer investasi adalah pihak yang mengelola produk reksa dana dan harus sudah mendapatkan izin dari OJK.
Bank BTPN memiliki proses due diligence ketat untuk memilih manajer investasi yang terpercaya dan memiliki kinerja baik.
Kategori produk adalah pengelompokan beberapa produk investasi yang memiliki karakteristik risiko yang hampir serupa dan disusun berdasarkan profil risiko.
Komposisi portofolio adalah kategori produk dengan susunan persentase berdasarkan profil risiko kamu agar investasi lebih optimal.
Ya, komposisi portofolio dapat berubah karena adanya evaluasi produk secara berkala.
Tidak, kamu bisa membeli produk di luar profil risikomu. Namun kamu harus mengerti risiko yang bisa terjadi untuk semua transaksi yang dilakukan.
Level risiko produk merupakan informasi yang menggambarkan perbedaan tingkat risiko tiap produk.
Produk reksa dana memiliki tingkat risiko berbeda yang dipengaruhi oleh keputusan manajer investasi melakukan alokasi dana di berbagai instrumen.
Awali dengan cari produk yang sesuai berdasarkan manajer investasi atau kategori produk, pilih produk, masukkan jumlah uang yang ingin diinvestasikan, setujui deklarasi, dan tunggu proses verifikasi.
Awali dengan pilih produk yang ingin dijual, masukkan jumlah unit yang ingin dijual, setujui deklarasi, dan tunggu proses verifikasi.
Jika transaksi dilakukan sampai dengan pukul 13.00 WIB pada hari bursa, transaksi akan diproses berdasarkan Nilai Aktiva Bersih (NAB)/unit yang ditetapkan pada akhir hari bursa yang bersangkutan.
Jika transaksi dilakukan setelah pukul 13.00 WIB pada hari bursa atau dilakukan di hari libur bursa (termasuk Sabtu, Minggu, Hari libur Nasional) transaksi akan diproses berdasarkan NAB/unit yang ditetapkan pada akhir hari bursa berikutnya.
Unit penyertaan adalah satuan dari produk reksa dana yang kamu miliki. Unit yang didapat dihitung dengan cara membagi total uang yang diinvestasikan dengan nilai NAB/Unit saat pembelian.
NAB/Unit adalah harga per unit reksa dana yang berubah setiap harinya. Nilai NAB/Unit dapat dijadikan sebagai acuan untuk melakukan transaksi beli atau jual.
Pembelian kamu membutuhkan verifikasi sampai dengan 2 hari bursa. Jenius akan mengirimkan notifikasi saat prosesnya sudah selesai.
Penjualan kamu membutuhkan verifikasi sampai dengan 7 hari bursa. Jenius akan mengirimkan notifikasi saat prosesnya sudah selesai.
Bisa, kamu dapat melihat histori transaksi di menu Transaksi di dalam portofolio investasimu atau kamu dapat melihat semua ringkasan pemasukan dan pengeluaran di menu Moneytory.
Informasi nilai perubahan harga atau return pada rincian produk menggambarkan kinerja produk tersebut di masa lalu. Yang perlu dicatat nilai tersebut tidak mencerminkan kinerja produk di masa depan.
Tiap produk reksa dana memiliki ketentuan khusus untuk biaya pembelian yang harus dibayar setiap melakukan transaksi.
Setiap transaksi Reksa Dana dengan akumulasi harian di atas Rp10.000.000 akan dikenakan bea meterai di seluruh Agen Penjual Reksa Dana (APERD). Informasi bea meterai akan ditampilkan pada dokumen settlement.
Tidak, tiap pembelian dan penjualan reksa dana merupakan transaksi bebas pajak.
Tiap produk reksa dana memiliki ketentuan masing-masing yang bisa berbeda untuk jumlah investasi minimum.
Saat ini Jenius belum menjual produk reksa dana valas.
Saat ini Jenius belum bisa melakukan transaksi investasi pengalihan.
Saat ini Jenius belum bisa melakukan transaksi pembelian berkala.
Tambahan opsi di fitur reksa dana untuk top up otomatis sesuai pilihanmu.
Jumlah uang, frekuensi, tanggal mulai, dan pilihan berakhirnya bebas kamu pilih sendiri.
Kamu bisa otomatis top up reksa dana dengan jumlah uang, waktu, dan frekuensi yang bebas dipilih sendiri sehingga tujuan keuanganmu lebih cepat terwujud.
– Buka aplikasi Jenius, pilih Wealth pada navigasi bawah layar, lalu masuk ke menu Investment.
– Perhatikan bagian Reksa Dana, lalu pilih portofolio.
– Tap tiga titik di kanan pada produk reksa dana, lalu pilih Buat Auto Invest.
– Masukkan jumlah uang yang akan ditarik dari Saldo Aktif.
– Pilih frekuensi Auto Invest.
– Pilih tanggal mulai Auto Invest.
– Pilih cara mengakhiri Auto Invest, lalu pilih tanggal atau jumlah transaksi.
– Perhatikan seluruh informasi. Jika sudah sesuai, pilih Lanjut.
– Perhatikan kembali seluruh informasi. Jika sudah sesuai, pilih Lanjut.
– Pelajari dan setujui deklarasi nasabah, kemudian pilih Konfirmasi & Beli Reksa Dana.
Auto Invest akan otomatis menarik uang di Saldo Aktif sesuai jumlah uang, waktu, dan periode yang sudah kamu tentukan.
Saat ini tersedia 4 pilihan.
– Satu kali
– Harian
– Mingguan
– Bulanan
Auto Invest harian hanya berlaku pada hari kerja (Senin hingga Jumat) dan tidak berlaku di hari libur.
Jika memilih periode Satu kali atau Bulanan, kamu bebas menentukan tanggal Auto Invest.
Jika pilihan tanggalmu jatuh di akhir pekan, Jenius akan tetap melakukan pendebetan sesuai tanggal yang kamu pilih, tetapi pembelian reksa dana akan mengikuti hari bursa.
Saat ini tersedia 3 pilihan untuk menghentikan Auto Invest.
– Tanggal (berakhir pada tanggal yang ditentukan)
– Frekuensi (berakhir setelah mencapai jumlah transaksi tertentu)
– Manual (berakhir ketika dihentikan manual)
Ya. Auto Invest bisa ditunda dan dilanjutkan kembali sesuai keinginanmu.
– Masuk ke halaman portofolio reksa dana.
– Pilih Lihat rincian Auto Invest.
– Pada halaman rincian Auto Invest, pilih Tunda.
Jadwal top up otomatis akan tertunda sampai Auto Invest dilanjutkan.
Ya! Auto Invest bisa tertunda otomatis jika Saldo Aktif tidak mencukupi, profil risiko sudah kedaluwarsa, atau terjadi kesalahan sistem.
Pada jadwal Auto Invest yang sudah kamu pilih, Jenius akan melakukan 3 sesi penarikan pada pukul 06.00, 09.00, dan 12.00 WIB. Jika di sesi pertama dan kedua belum berhasil, Jenius akan mengirim notifikasi agar kamu menyiapkan uang di Saldo Aktif. Jika di sesi terakhir masih belum berhasil, Auto Invest akan ditunda sementara.
Sediakan uang di Saldo Aktif atau perbarui profil risiko, masuk ke halaman rincian Auto Invest, lalu pilih Lanjutkan Sekarang atau Lanjutkan di Periode Berikutnya (jika terhenti karena Saldo Aktif tidak mencukupi) dan pilih Lanjutkan (jika profil risiko kedaluwarsa).
– Masuk ke halaman portofolio reksa dana.
– Pilih Lihat rincian Auto Invest.
– Pada halaman rincian Auto Invest, pilih Lanjutkan.
Ya! Auto Invest yang sedang berjalan bisa kamu hentikan.
– Masuk ke halaman portofolio reksa dana.
– Pilih Lihat rincian Auto Invest.
– Pada halaman rincian Auto Invest, pilih Stop.
Seluruh Auto Invest yang sudah dijadwalkan akan dibatalkan.
Ya! Kamu bisa mengubah jumlah uang, frekuensi, dan pilihan cara berakhir Auto Invest yang sedang berjalan.
– Masuk ke halaman portofolio reksa dana.
– Pilih Lihat rincian Auto Invest.
– Pada halaman rincian Auto Invest, pilih Edit.
– Tentukan perubahan rincian yang kamu mau, lalu selesaikan prosesnya hingga selesai.
Mau lebih praktis? Kamu bisa tap tombol tiga titik di kanan pada produk reksa dana di halaman portofolio, lalu tap Edit Auto Invest.
Pengaturan Auto Invest (termasuk biaya transaksi) akan berubah mengikuti rincian terbaru.
– Masuk ke halaman portofolio reksa dana.
– Pilih Lihat rincian Auto Invest.
– Pantau jadwalnya pada halaman rincian Auto Invest.
– Masuk ke halaman portofolio reksa dana.
– Pilih menu Transaksi.
– Periksa histori transaksi yang disusun berdasarkan urutan waktu.
Ya! Top up, penjualan semua atau sebagian dapat dilakukan saat Auto Invest aktif.
Tidak ada biaya tambahan untuk Auto Invest, namun tiap produk reksa dana memiliki ketentuan khusus untuk biaya pembelian yang harus dibayar.
A: SID (Single Investor Identification) adalah nomor tunggal identitas investor pasar modal indonesia yang diterbitkan oleh KSEI (Kustodian Sentral Efek Indonesia).
A: Nomor SID akan dikirimkan melalui e-mail oleh Jenius setelah proses pembukaan akun investasi berhasil.
A: Laporan bulanan reksa dana bisa kamu download melalui website AKSes KSEI di www.akses.ksei.co.id.
AKSes merupakan fasilitas yang disediakan KSEI (Kustodian Sentral Efek Indonesia) agar investor dapat secara langsung memantau portofolio investasinya di pasar modal Indonesia. Melalui fasilitas AKSes, kamu dapat melihat laporan kepemilikan reksa dana (account statement) dari Bank Kustodian (BK).
Kamu dapat membuka website www.akses.ksei.co.id untuk mengikuti langkah-langkah pembukaan akun.
Ada 4 tipe reksa dana yang tersedia di Jenius, yaitu reksa dana pasar uang, reksa dana pendapatan tetap, reksa dana campuran, reksa dana ekuitas
Segera aktivasi dari aplikasi untuk memiliki
akun Jenius. Prosesnya mudah, tanpa susah.
PT Bank BTPN Tbk berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), dan merupakan peserta penjaminan LPS.
